Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu thống kê cho thấy, tính đến hiện nay, cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng đang hoạt động. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Điều này đồng nghĩa với việc hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ.
Việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng này được đánh giá là cần thiết để ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua, chẳng hạn như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện đang được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an.
Các ngân hàng thương mại dự kiến sẽ thực hiện việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này từ ngày 1/9/2025. Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường.
NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản). Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng.
Không chỉ tài khoản cá nhân, tài khoản doanh nghiệp cũng đang được yêu cầu xác thực sinh trắc học. Hiện có khoảng 711.000 tài khoản tổ chức, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch.
Các chuyên gia đánh giá, việc yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với tài khoản ngân hàng là một bước tiến quan trọng trong việc đảm bảo an toàn và bảo mật cho hệ thống tài chính. Điều này không chỉ giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo mà còn giúp tăng cường niềm tin của người dân vào hệ thống ngân hàng.
Trong thời gian tới, NHNN và các ngân hàng thương mại sẽ tiếp tục đẩy mạnh việc xác thực sinh trắc học đối với tài khoản ngân hàng, đồng thời tăng cường công tác giám sát và kiểm tra để đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính.
